Autoritatea de reglementare financiară din Danemarca a declarat că firma de plăți Inpay a încălcat legislația privind combaterea spălării banilor, neaplicând măsurile de cunoaștere a clientelei (due diligence) pentru utilizatorii săi din zona de iGaming.
Finanstilsynet, Autoritatea Daneză de Supraveghere Financiară, a emis un ordin de interdicție împotriva firmei fintech Inpay pentru ceea ce a descris drept „încălcări grave” ale Legii privind combaterea spălării banilor.
Măsura îi interzice temporar firmei Inpay să atragă noi clienți de business din sectorul jocurilor de noroc online, până când compania va demonstra către Finanstilsynet că abaterile au încetat.
Cine este Inpay?
Inpay A/S este o firmă fintech cu sediul în Copenhaga, care oferă servicii de plată pentru industria de iGaming, printre alte sectoare. Compania susține că oferă plăți transfrontaliere cu costuri reduse, în timp real, disponibile non-stop pentru companii și instituții financiare, incluzând atât tranzacții fiat (o plată care se face cu bani fiduciari – monedă națională, ca RON, EUR sau USD), cât și criptomonede.
Decizia Finanstilsynet vine în urma unui control pe linia spălării banilor desfășurat în martie 2026. Autoritatea a subliniat că neregulile vizează aplicarea insuficientă a procedurilor de cunoaștere a clientelei atunci când circumstanțele unui client se schimbă, alături de eșecul evaluării scopului și naturii relațiilor de afaceri cu clienții de iGaming care prezintă un risc ridicat de spălare a banilor sau finanțare a terorismului. Totodată, s-a constatat că firma nu efectuează o „monitorizare a ieșirilor” suficientă pentru clienții din acest domeniu.
Într-o declarație transmisă iGB, Inpay susține că ia în serios decizia autorităților. „Ordinul vine în urma inspecției regulate din martie 2026 a Autorității Daneze (Finanstilsynet), care a inclus, printre altele, o evaluare a mediului de control al Inpay în zona prevenirii spălării banilor”, se arată în comunicatul companiei.
Firma precizează că luase deja decizia de a stopa înregistrarea noilor clienți din iGaming încă din 27 iulie.
„Consiliul de administrație al Inpay a decis din proprie inițiativă să oprească stabilirea de noi relații de afaceri în zona jocurilor de noroc online, până la decizia autorităților”, a transmis compania.
Inpay a confirmat pentru iGB că actualii clienți de business, atât din online gaming, cât și din alte sectoare, nu sunt afectați și nu vor resimți nicio schimbare, fiind vorba doar de o pauză temporară aplicată exclusiv clienților noi de iGaming.
Finanstilsynet detaliază încălcările AML
Finanstilsynet a afirmat că neregulile vizează „majoritatea” portofoliului de clienți al companiei, care reprezintă o parte semnificativă din volumul total de tranzacții și provine în mare parte din afara Danemarcei sau a UE.
„Deficiențele din procedurile de cunoaștere a clientelei și din monitorizarea tranzacțiilor implică un risc real și semnificativ ca firma să sprijine activități ilegale de jocuri de noroc și prestarea de servicii de plată fără autorizație, ceea ce atrage un risc deosebit de ridicat de spălare a banilor și finanțare a terorismului”, a specificat autoritatea.
„Prin urmare, companiei i s-a ordonat să oprească stabilirea de noi relații de afaceri în sectorul jocurilor de noroc online până când va demonstra Autorității Daneze de Supraveghere Financiară că încălcările grave ale Secțiunii 10(1)(1) și ale Secțiunii 11(1)(4) și (5) din Legea privind combaterea spălării banilor au fost stopate.”
Inpay este licențiată în baza Legii Plăților din Danemarca. Fondată în 2008, compania are birouri în Copenhaga și Londra. În 2022, Inpay a fost desemnată compania cu cea mai rapidă creștere din Danemarca, potrivit clasamentului FT 1000 realizat de Financial Times.